银行理财经理案例分享（银行理财经理案例分享ppt）

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本文目录一览：

• 1、理财案例:月入4500小白领,如何投资让收益最大化
• 2、项目投资收益及偿债能力评级
• 3、交通银行理财有没有到期亏本的案例
• 4、银行理财经理经验分享
• 5、工行私人银行理财1308亏损该怎么和工行交涉
• 6、个人理财规划案例分析

理财案例:月入4500小白领,如何投资让收益最大化

1、首先建议小成采用定投的方式积累财富，因为基金定投风险不高，而且预期年化预期收益稳定，从每月的结余中拿出一部分资金，选择几款货币型基金进行定投。

2、让存款变得更多那么，理财的第一个步骤就是去存款，先攒下自己的首笔钱，然后再利用这笔钱去投资，这才是理财的正确方式。我现在教你你52周存钱法，它是能够保证你一年至少存下13780元的方法。

3、首先，月薪4000的人应该做好家庭财务规划，记录每一笔收入和支出，定期检查自己的支出情况，控制自己的支出，以免自己的支出超出自己的收入。

4、买车位目前看不合适，按目前1年期定存的利率3%，每年85000的利息就有2550，如果存5年期的或买国债绝对比这个高。

项目投资收益及偿债能力评级

AAA级：信用极好 企业的信用程度高，有优良的信用记录，资金实力雄厚，资产质量优良，经济效益明显，不确定因素对其经营与发展的影响极小，履约能力强。AA级：信用优良 企业的信用程度较高，债务风险较小。

一般情况下，流动比率越高，反映公司短期偿债能力越强，债权人的权益越有保证。一般认为２∶１的比例比较适宜。但是流动比率也不能过高，过高则表明公司流动资产占用较多，会影响资金的使用效率和公司的获利能力。

价值性指标反映一个项目的现金流量相对于基准投资收益率所能实现的盈利水平。最主要最常用的价值性指标是净现值及净年值。净现值 净现值是指投资项目按基准收益率ic将各年的净现金流量折现到投资起点的现值之代数和。

(2)投资项目的资金构成一般可分为借入资金和自有资金。自有资金可长期使用，而借入资金必须按期偿还。项目的投资者自然要关心项目偿债能力；借人资金的所有者——债权人也非常关心贷出资金能否按期收回本息。

主要包括：评价方法的选择及依据。项目投资估算。 产品成本及费用估算。 产品销售收入及税金估算。利润及分配。 财务盈利能力分析。 项目盈亏平衡分析。 财务评价分析结论。

投资收益率：投资收益率是最常见的财务指标之一，反映一项投资项目的相对经济效益。它主要是比较项目在投资期内获得的可折现净收益和投资支出间的比率。

交通银行理财有没有到期亏本的案例

1、R(进取型)：风险水平较高，产品不保障本金，本金亏损的概率较高，预期收益波动率较大，投资者可能要作出谨慎的产品选择、积极的关注相关风险。该类产品可适合于愿意接受较高水平投资风险的投资者。

2、有；去年11月底，几十名投资者突然发现，他们在华夏银行上海嘉定支行购买的一种理财产品，到期后竟然血本无归，涉案金额上亿元。目前这一事件取得了重要进展，客户已经拿回了全部本金。

3、投资风险的确很大，但比股市小得多。外汇有特点：此涨彼低，此低彼涨。理论上美国国家和人民总负债最大，美元没理由冲高。长期着澳元和美元的比价在0.6到5左右是正常的。

4、由交银理财有限责任公司企业发售，产品类别为固收类非保底波动盈利型，商品安。在交通银行购买的交银理财稳享固收91天产品，时间一天，3万元就亏损150元，但是显示净值为10047。

5、好在我投入的不多，15000入手，而且还是第一次购买，但是这款产品，我一直都有打电话去投诉，作为银行一个理财产品，一直在亏损，也必须给个说法。今天去赎回理财报告告诉我是有盈利228元的，结果赎回变成我本金还亏损385元。

银行理财经理经验分享

1、建议考取证书的顺序：银行从业资格证（综合+理财）-保险销售资格证-证券从业资格证（至少把基金给考下来，才能合规的销售基金）-AFP-CFP-CPB。

2、首先，你必须熟悉理财知识，才不至于忽悠自己，忽悠客户。其次，你必须具有职业修养，不会被任务左右你的理性判断。第三，你必须熟悉理财各种工具（产品），面对不同客户你才能游刃有余。

3、想要成为一名优秀的银行理财经理，需要做到以下几点：诚心。诚心就是要讲诚信，诚信是维系人生在世一切的基石，在业务上是与客户沟通的桥梁。

4、首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。

工行私人银行理财1308亏损该怎么和工行交涉

1、中国工商银行客服电话。工行理财亏本打中国工商银行24小时客服电话95588或者24小时贵宾专线400-66-95588。

2、工商银行推出的理财如果亏损了，如要免责需看合同中的具体规定，在和客户解释的时候尽量耐心细致一些。免责条款：免责条款是指当事人约定的用以免除或限制其未来合同责任的条款。

3、让我们个人的合法私有财产被侵害时，应该合法的去维护我们自身的利益，因为我们是有财产是受法律保护的，所以我们可以进行报警，请求警方的协助，也可以向法院起诉要求对我们的损失进行维权赔偿等等。

4、您说中途不能赎回，说明您购买的是封闭型的产品，我的也是，只有到时间才能赎回。要想买中途可以取出来的，下次必须要看清楚能不能中途赎回呀。投资有风险，如果您接受不了亏损那么还是建议您以后存定期存款。

5、对于银行产品和服务相关的投诉，可以通过以下途径进行：拨打银行官网上公布的服务电话。拨打银行保险消费者投诉维权热线。寄送书面材料至当地银保监局。

个人理财规划案例分析

根据刘先生提供的个人财务报表分析，可以对其进行如下的理财规划：家庭备置一定的流动资金以防不时之需大约3万元；孩子方面，在孩子出生后到上大学前其家庭的月支出将增加2000元。

第一题：目前已有资金在68w左右，老城区120平米房，母亲退休，自己工作，另外一个月10500元，其实也有一定的资本了，28岁了，对于婚事，应该要考虑了，建议如果有不错的房子可以先付首付，然后把在住的老房子卖出。

规划师告诉我们，理财的第一步应该是认识自己，包括认清自己的风险承受能力、家庭经济状况和个人收支状况，然后作出具体的目标规划。 风险承受能力其实是由主观和客观两方面决定的。主观上当然是指自己的风险偏好，主要由个性决定。

在第二部分的第八个项目，是本规划书的重点。主要是以客户李才先生的预期目标为理财规划重心，合理协调各种生活资源，提高生活质量。

对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。

人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。

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